# Le gendarme financier de Monaco inflige une amende d'un million d'euros à une banque pour manquements à la lutte contre le blanchiment > L'Autorité monégasque de sécurité financière a infligé une amende d'un million d'euros à la Moncrief Private Bank, anciennement Bank Havilland Monaco, après avoir relevé sept manquements graves dans son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. - Source: Monaco Day - URL canonique: https://monacoday.com/article/monaco-s-financial-watchdog-fines-a-bank-one-million-euros-over-anti-money-laundering-failings - Auteur: Camille Rousseau - Rubrique: Société - Publié: 2026-08-30T12:40:28.386Z - Mis à jour: 2026-08-30T12:40:28.386Z - Mots-clés: amsf, monaco-banking, anti-money-laundering, monaco-regulator - Édition anglaise: https://monacoday.com/en/article/monaco-s-financial-watchdog-fines-a-bank-one-million-euros-over-anti-money-laundering-failings --- L'Autorité monégasque de sécurité financière (AMSF) a infligé une amende d'un million d'euros à la Moncrief Private Bank, anciennement Bank Havilland Monaco, pour des manquements significatifs dans son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La sanction intervient alors que la principauté poursuit ses efforts pour sortir de la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI) d'ici la fin de 2026 et reste sous surveillance quant à l'efficacité de ses réformes législatives. Cette amende s'ajoute à une série de sanctions récentes prononcées par le régulateur monégasque, après les 6 millions d'euros infligés à UBS Monaco en avril et les 75 000 euros, dont 25 000 avec sursis, imposés à Guardian Management, un prestataire lié à des structures juridiques étrangères. La commission des sanctions de l'AMSF a par ailleurs choisi de nommer publiquement la banque, malgré ses demandes d'anonymat invoquant un changement récent d'actionnariat, sa taille limitée et le risque de préjudice réputationnel. Selon le rapport de 53 pages de l'AMSF, les inspecteurs ont été présents dans les locaux de la banque, boulevard des Moulins, entre le 9 juillet et le 5 septembre 2024, période durant laquelle l'établissement employait 19 personnes et gérait 449 millions d'euros d'actifs pour 360 clients. Le régulateur a relevé sept manquements, dont trois considérés comme des récidives après un premier audit en 2017 et une sanction prononcée par le ministre d'État en 2021, les mesures correctives adoptées depuis n'ayant apparemment pas suffi à corriger les lacunes. Parmi les griefs retenus figurent une méthodologie de classification des risques jugée défaillante, ayant conduit la banque à sous-estimer le profil de risque de sa clientèle alors que 45 % de celle-ci était non-résidente : seuls 2 % des clients étaient classés comme très haut risque et 29 % comme haut risque, contre 0 % et 18 % déclarés initialement, ces clients représentant à eux seuls 61 % des actifs sous gestion. L'AMSF a également pointé une insuffisante connaissance de l'origine des fonds dans plusieurs dossiers à haut risque, ainsi qu'un exemple de transaction jugée atypique portant sur 3 millions d'euros de dividendes transférés en 2024 sans surveillance renforcée, impliquant un client russe basé aux Émirats arabes unis. Dans sa réponse, la banque a contesté l'ensemble des sept griefs retenus par le régulateur. Dans un communiqué transmis à la presse, Moncrief Private Bank a indiqué que ses nouveaux actionnaires avaient investi dans un renforcement complet de ses dispositifs de lutte contre la criminalité financière depuis la reprise de l'établissement, en s'appuyant sur de nouvelles procédures internes et un audit de conformité mené par un cabinet spécialisé, avec une équipe de conformité renforcée. --- Publié à l'origine par Monaco Day. Libre de citation avec attribution et un lien vers https://monacoday.com/article/monaco-s-financial-watchdog-fines-a-bank-one-million-euros-over-anti-money-laundering-failings.